Finstat je analytický nástroj, ktorý vám o slovenskom biznise povie viac než akýkoľvek iný portál. Keďže väčšina používateľov nevyužíva platenú sekciu, všetky informácie a rady sme prispôsobili bezplatnej verzii. Každopádne, platenú verziu vám určite odporúčame vyskúšať. My ju využívame už roky.
Čo je FinStat?
FinStat je webový portál a analytický nástroj, ktorý poskytuje informácie o finančnom zdraví slovenských firiem. Zhromažďuje, spracováva a zverejňuje údaje z rôznych dátových zdrojov, ako sú registre, zoznamy dlžníkov a súdne rozhodnutia.
Vďaka tomu zlepšuje transparentnosť a dostupnosť informácií o slovenskom podnikateľskom sektore. Ak rozumiete dátam z FinStatu, dokážete robiť lepšie obchodné rozhodnutia.
Sú dáta na FinState spoľahlivé? Odkiaľ pochádzajú?
FinStat získava svoje dáta z viacerých zdrojov, ktoré obsahujú informácie o slovenských firmách. Medzi tie najdôležitejšie patrí:
- Obchodný register
- Živnostenský register
- Register účtovných závierok
- Register úpadcov
- Zoznamy dlžníkov z poisťovní
- Zoznamy finančnej správy
- Súdne rozhodnutia
FinStat tieto dáta centralizuje na jednom mieste a poskytuje komplexný obraz o jednotlivých firmách, odvetviach a celom slovenskom trhu. Pravidelne aktualizuje a rozširuje svoje dátové zdroje, vďaka čomu prináša aktuálne a spoľahlivé informácie.
Čo si pozrieť o firme na FinState?
Na FinState sa môžete zamerať na finančné ukazovatele firiem ako tržby, ziskovosť, zadlženosť a likviditu. Tie vám poskytnú prehľad o výkonnosti firiem.
Okrem nich nájdete na portáli aj dáta, ktoré pomôžu pri rozhodovaní a analýze. Zistíte informácie o konkurencii, budúcich partneroch a urobíte prieskum trhu.
Aby ste netápali v množstve dát a ukazovateľov, ponúkame vám výber tých najpodstatnejších. Vybrali sme finančné parametre, ktoré sú podstatné, pochopiteľné a poskytujú hodnotný náhľad do finančného zdravia akejkoľvek firmy.
Ak si nie ste istí zdravím vašej firmy, spojte sa s nami a spoločne zistíme, kde máte najväčšie nedostatky.
Tržby predstavujú celkovú výkonnosť
Zjednodušene povedané, tržby sú celkové príjmy, ktoré firma generuje zo svojho podnikania za určité obdobie. Tento ukazovateľ poskytuje hrubý prehľad o výkonnosti podniku a jeho schopnosti tvoriť príjmy.
Tržby vám povedia, koľko peňazí prúdi do spoločnosti v dôsledku jej obchodnej činnosti. Rastúce tržby sú dobrým znakom. Buď má firma viac zákazníkov, alebo lepšie predáva. Naopak, pokles tržieb môže znamenať problémy alebo zmeny na trhu.
Tip: Nesústreďte sa len na jeden rok, ale celkový vývoj tržieb v čase. Udržateľný vývoj je zodpovednejší než náhly rast s následným poklesom.
Zisk nie je ziskovosť
Zisk a ziskovosť sú dva termíny, ktoré ľudia často zamieňajú aj napriek tomu, že majú odlišné významy.
Čo je to zisk?
Zisk je rozdiel medzi príjmami a výdavkami podniku za určité obdobie. Ukazuje, koľko peňazí podnik zarobí po tom, čo odpočíta všetky náklady a výdavky spojené s jeho prevádzkou.
Zisk je číselným vyjadrením toho, ako bol podnik úspešný v generovaní príjmov za konkrétne časové obdobie. Môže sa vyjadrovať v absolútnych číslach (napríklad 100 000 €) alebo v percentách (napríklad 10 % z obratu).
Ako sa finalizuje zisk?
Keďže existujú rôzne druhy zisku, poďme si vysvetliť, aký je medzi nimi rozdiel, aby ste sa lepšie orientovali v dátach na FinState.
- Hrubý zisk je rozdiel medzi tržbami a priamymi nákladmi na výrobu tovarov alebo poskytovaním služieb.
- Prevádzkový zisk sa vypočíta odpočítaním všetkých prevádzkových nákladov, ako sú mzdy, nájomné, energie a podobne, od hrubého zisku.
- Čistý zisk je výsledný zisk po odpočítaní všetkých nákladov vrátane dane z príjmu a ostatných výnimočných položiek.
Čo je to ziskovosť?
Ziskovosť je pomer medzi ziskom a inými faktormi. Tieto faktory sa líšia v závislosti od odvetvia a konkrétnej analýzy. Najčastejšie zahŕňajú výnosy z investícií, celkový obrat alebo aktíva podniku.
Ziskovosť pomáha posúdiť, ako efektívne podnik využíva svoje zdroje na dosiahnutie zisku.
Rozdiel medzi ziskom a ziskovosťou je teda v tom, že zisk je absolútna hodnota, ktorú spoločnosť dosiahne po zaplatení všetkých nákladov, zatiaľ čo ziskovosť je pomer medzi ziskom a inými faktormi, ktoré pomáhajú posúdiť efektívnosť podniku a jeho schopnosť generovať zisk.
Prečítajte si aj článok o marži v podnikaní, ak chcete hlbšie pochopiť celú problematiku.
Tip: Double digit growth (rast, ktorý presahuje dve desatinné miesta, napríklad 12 %) môžeme považovať za silnú indikáciu ziskovosti. Nezabudnite však na to, že firmy často optimalizujú svoje náklady, aby sa vyhli dani z príjmu.
Hrubá marža: Náhľad do efektivity konkurencie
Vyššia hrubá marža naznačuje, že spoločnosť má lepšiu schopnosť generovať zisk z predaja svojich produktov alebo služieb a efektívne riadiť svoje náklady na výrobu. Naopak, nižšia hrubá marža môže naznačovať, že spoločnosť má vyššie náklady na výrobu alebo nižšiu ziskovosť z predaja.
Hrubú maržu využívajte pri porovnávaní ziskovosti medzi konkurenčnými spoločnosťami v rovnakom odvetví.
Čo vám povie výkaz ziskov a strát
Výkaz zisku a strát poskytuje informácie o finančnej výkonnosti podniku za určité obdobie (väčšinou 12 mesiacov). Zameriava sa na príjmy a náklady a ukazuje, či podnik dosiahol zisk alebo stratu. Veľa ľudí o tom nevie, ale voľne dostupná verzia portálu FinStat vám ho tiež poskytuje.
Zistíte z neho:
- aké sú výsledky hospodárenia spoločnosti za určité obdobie,
- informácie o príjmoch, nákladoch a výsledkoch podnikania,
- príjmy z predaja tovarov alebo služieb,
- náklady spojené s výrobou a prevádzkou,
- finančné náklady,
- daňové záväzky
- a konečný čistý zisk alebo stratu.
Tento výkaz poskytuje dôležité údaje pre analýzu ziskovosti, výkonnosti a priamo ovplyvňuje dlhodobé rozhodovanie manažmentu a investorov.
Čo prezradí súvaha?
Súvaha je finančný výkaz, ktorý poskytuje prehľad o finančnej pozícii podniku v určitom časovom okamihu. Zároveň je dôležitým nástrojom pre analýzu finančnej situácie podniku.
Súvaha:
- Pomáha zhodnotiť finančnú stabilitu.
- Ukazuje, ako sú aktíva financované záväzkami a vlastným kapitálom.
- Umožňuje zistiť, akým spôsobom je podnik financovaný a aký je jeho vlastnícky podiel.
Čo znamenajú aktíva firmy?
Aktíva predstavujú hodnotové veci a nároky spoločnosti. Sú rozdelené na dlhodobé a krátkodobé aktíva.
- Dlhodobé aktíva zahŕňajú napríklad nehmotné aktíva (patenty, autorské práva), hmotné aktíva (pozemky, budovy, vybavenie) a dlhodobé finančné investície.
- Krátkodobé aktíva zahŕňajú hotovosť, zásoby, pohľadávky od zákazníkov a ďalšie likvidné prostriedky.
Tip: Na základe aktív v súvahe viete určiť, akú likviditu má váš nový partner v prípade neplatenia pohľadávok. Pohľadávky z obchodného styku sú súčasťou aktív a hovoria o tom, koľko faktúr má firma neuhradených.
Čo sú to pasíva firmy?
Pasíva predstavujú zdroje financovania spoločnosti. Sú rozdelené na vlastný kapitál a dlhové záväzky.
- Vlastný kapitál zahŕňa napríklad emisné prirážky, základný kapitál a zisk z minulých rokov.
- Dlhové záväzky zahŕňajú krátkodobé dlhy (dodávateľské záväzky) a dlhodobé dlhy (bankové pôžičky).
Táto časť súvahy poukazuje na finančné záväzky podniku. Sem patria dlhy voči veriteľom, úvery, záväzky voči dodávateľom, daňové záväzky a iné záväzky, ktoré podnik má.
Dlhodobé záväzky
Ide o záväzky so splatnosťou dlhšou ako jeden rok a predstavujú dlhodobé finančné záväzky firmy. Patrí sem napríklad dlhodobý bankový úver, dlhopisy, leasingové záväzky a dlhodobé pôžičky.
Krátkodobé záväzky
Sú záväzky s krátkou dobou splatnosti, často do jedného roka. Zahŕňajú krátkodobé úvery, dodávateľské dlhy, daňové záväzky, platby za mzdy a ďalšie bežné záväzky, ktoré musí spoločnosť zaplatiť v blízkej budúcnosti.
Vlastný kapitál
Vlastný kapitál predstavuje zdroj financovania, ktorý pochádza od vlastníkov alebo akcionárov firmy. Predstavuje základný a doplnkový vlastný kapitál, vytvorené rezervy a nerozdelený zisk.
Chcete lepšie spravovať financie vo firme?
Prehľad, ktorý získate z FinStatu, vám pomôže v obchodných rozhodnutiach aj v podnikaní. Avšak oveľa častejšie potrebujú firmy urobiť poriadok vo vlastných financiách. Stretávame s tým, že majú zle nastavenú maržu, bezplatnú dopravu alebo majitelia nepočítajú s vlastnou výplatou.
Vďaka finančnej analýze môžete ušetriť množstvo peňazí a zostane vám vyšší zisk. Mnohí naši klienti v konečnom dôsledku zarobili viac aj pri rovnakom množstve predaného tovaru alebo služieb.
Ak si nie ste istí, či máte finančnú stránku na poriadku, ozvite sa a spoločne sa pozrieme na zdravie vašich financií.
